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–Editorial
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) anunció que ha extendido las fechas de vigencia de las órdenes emitidas el 25 de junio de 2025 dirigidas a tres instituciones financieras con sede en México, acusadas de facilitar el lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides.
Las instituciones financieras sujetas a estas órdenes tendrán ahora hasta el 4 de septiembre de 2025, 45 días adicionales, para cumplir con las prohibiciones sobre transferencias específicas de fondos que involucren a CIBanco S.A., Intercam Banco S.A. y Vector Casa de Bolsa S.A. de C.V.
Estas instituciones fueron previamente designadas como “principales preocupaciones de lavado de dinero” bajo la Ley de Sanciones por Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, como parte de un esfuerzo más amplio de EE.UU. para desmantelar las redes financieras de organizaciones criminales transnacionales involucradas en el tráfico de opioides sintéticos.
“Durante meses, el Tesoro y el Gobierno de México han estado coordinando esfuerzos para proteger nuestras instituciones financieras de los cárteles terroristas y sus operaciones de lavado de dinero”, dijo la directora de FinCEN, Andrea Gacki, calificando las órdenes iniciales como “históricas”.
Según FinCEN, el gobierno mexicano ha tomado medidas adicionales para abordar las preocupaciones planteadas, incluida la asunción temporal de la gestión de las instituciones para mejorar la supervisión regulatoria y combatir las finanzas ilícitas. Funcionarios del Tesoro indicaron que seguirán trabajando de cerca con sus homólogos mexicanos y evaluarán futuros desarrollos antes de decidir sobre posibles extensiones adicionales.
El mes pasado, el Tesoro identificó formalmente a tres instituciones financieras mexicanas como principales preocupaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo. Estas instituciones, CIBanco S.A., Intercam Banco S.A. y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V., han sido implicadas en la facilitación de transacciones financieras ilícitas en nombre de cárteles mexicanos.
Las órdenes, emitidas bajo la autoridad de la Ley de Sanciones por Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, representan las primeras acciones de FinCEN dirigidas al lavado de dinero relacionado con opioides sintéticos. Estas acciones prohíben a las instituciones financieras estadounidenses transferir fondos hacia o desde las entidades nombradas, incluidas cuentas relacionadas y billeteras de criptomonedas. Las restricciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.
Según FinCEN, CIBanco e Intercam, bancos comerciales con activos superiores a $7 mil millones y $4 mil millones respectivamente, y Vector, una firma de corretaje que administra cerca de $11 mil millones, han desempeñado un papel prolongado en el lavado de millones de dólares para cárteles. Estas actividades incluyen el procesamiento de pagos para productos químicos precursores provenientes de China, utilizados en la producción de fentanilo y otros opioides sintéticos.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de incontables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles”, declaró el Secretario del Tesoro, Scott Bessent. “Las acciones de hoy afirman nuestro compromiso de usar todas las herramientas disponibles para interrumpir estas redes.”
Se descubrió que CIBanco procesó más de $2.1 millones en transacciones entre 2021 y 2024 que involucraban a empresas mexicanas y proveedores de químicos en China. En 2023, un empleado de CIBanco creó intencionalmente una cuenta para ayudar a lavar $10 millones para un asociado del Cártel del Golfo. El banco también está vinculado a transacciones con los cárteles de los Beltrán-Leyva y Jalisco Nueva Generación (CJNG).
Se alega que ejecutivos de Intercam se reunieron con miembros del CJNG en 2022 para discutir operaciones de lavado. Entre 2021 y 2024, un proveedor con sede en China vinculado a la producción de fentanilo recibió más de $1.5 millones a través de transacciones de Intercam con empresas mexicanas.
Vector facilitó más de $1 millón en pagos para la compra de químicos entre 2018 y 2023 y presuntamente ayudó a una mula financiera del Cártel de Sinaloa a mover $2 millones de EE.UU. a México entre 2013 y 2021. Los hallazgos apuntan a serias deficiencias en los protocolos de Vector contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Estas acciones están alineadas con esfuerzos más amplios de EE.UU. para combatir operaciones de cárteles. En enero de 2025, el presidente Donald Trump firmó una orden ejecutiva que permite designar a los cárteles de la droga como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTO, por sus siglas en inglés) y Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGT). En febrero, ocho grupos, including el CJNG, el Cártel del Golfo y el Cártel de Sinaloa, fueron formalmente designados bajo esta nueva autoridad.
FinCEN enfatizó que estas órdenes fueron emitidas en cooperación con México y en apoyo al compromiso de ambos países con regímenes sólidos contra el lavado de dinero y la coordinación transfronteriza.